Компании, которые предоставляют услуги на Форекс для клиентов из России можно разделить на две основные категории:
- дилинговые центры, зарегистрированные в оффшорных юрисдикциях (Британские Виргинские Острова, Сент-Винсент и Гренадины, Белиз, Сейшеллы и др.);
- российские банки, осуществляющие свою деятельность на основании лицензии ЦБ РФ (Банка России);
А вы уже знаете стратегии торговли на Форекс?
Можно также выделить в отдельную категорию лицензированные иностранные компании, зарегистрированные в странах-членах Евросоюза, Швейцарии и пр., но открытие торгового счета в этих компаниях клиентом-физическим лицом из РФ связно с рядом неудобств и сложностей при заключении договора и переводе денежных средств. Также многие такие компании не имеют полноценной русскоязычной клиентской поддержки, что также может вызывать неудобства для клиентов.
Отличие услуг на Форекс в банках от услуг дилинговых центров
Для начала важно отметить, что в соответствии с действующим законодательством проводить операции по купле-продаже иностранной валюты в наличной или безналичной форме на территории РФ имеют право только банковские организации. Такое право предоставляет им лицензия Центрального Банка Российской Федерации (ЦБ РФ). Банки имеют право открывать клиентам торговые счета для проведения операций на Форекс, а также заключать сделки по купле-продаже иностранной валюты на рынке Форекс. Регулирование услуг предоставляемых банками на валютном рынке осуществляется в общем порядке регулирования банковской деятельности. К такому регулированию в частности относится фактически ежедневный мониторинг деятельности банков со стороны ЦБ РФ, регулярные плановые и внеплановые проверки ЦБ РФ и налоговых органов.
Если говорить об оффшорных дилинговых центрах, то они ведут свою деятельность через интернет, из-за пределов России. При торговле в дилинговом центре, зарегистрированном в оффшоре, клиент отправляет свои средства на счет этой оффшорной компании. Спорные ситуации между клиентом и компанией решаются в суде той страны, где компания зарегистрирована, то есть в оффшоре.
Прибыльные индикаторы Форекс. Вы уже их знаете?
При торговле через российский банк средства клиента находятся на его банковском счете в этом банке. Сохранность средств на торговом банковском счете и гарантия их выплаты клиенту обеспечиваются законодательством РФ. Спорные ситуации могут разрешаться в российских судах. Банки обязаны регулярно публиковать результаты аудиторских проверок, а финансовая стабильность банков находится под оперативным контролем ЦБ РФ.
Таким образом, клиенты банков и их средства на банковских счетах гораздо более защищены, чем клиенты оффшорных компаний.
Вывод сделок на межбанковский рынок
При выборе брокера стоит обратить внимание – выводятся ли клиентские сделки на внешних поставщиков ликвидности (на межбанковский рынок) или нет. Если сделки выводятся, то это означает, что у брокера нет финансового конфликта интересов с клиентом. Брокеру в таком случае выгодно, чтобы клиент больше зарабатывал и торговал большими объемами, поскольку брокер зарабатывает именно с клиентского оборота (количества и объема сделок). Клиент, проигравший депозит парой сделок для такого брокера невыгоден.
Наиболее технологически продвинутым способом вывода на межбанк является вывод каждой клиентской сделки с использованием STP-технологии (STP, straight-throughprocessing - сквозная обработка). Такая технология предполагает, что клиент заключает сделку с брокером, а брокер мгновенно в автоматическом режиме заключает сделку со своим контрагентом на межбанке, но по чуть лучшей цене. Разница между ценой сделки с клиентом и ценой сделки с контрагентом на межбанке – это прибыль брокера, так-называемый «маркап».
Банкам(в отличие от дилинговых центров), как профучастникам межбанковского валютного рынка проще получить доступ к ликвидности крупнейших банков-маркетмейкеров (JP MorganChase, Citibank, UBS, Barclays, CreditSuisse и др.). Для клиента это означает, что цены для него будут предоставляться наиболее выгодные, а исполнение запросов по этим ценам будет качественным.
Налогообложение с прибыли на Форекс
Отдельно стоит упомянуть о ситуации с налогообложением с прибыли от операций на Форекс. Согласно российскому законодательству с прибыли от таких операций резидентами РФ подлежит уплате подоходный налог (НДФЛ) по ставке 13%. Неуплата налогов является нарушением действующего законодательства и может повлечь за собой административное или даже уголовное наказание.
Клиенты оффшорный компаний должны подавать налоговую декларацию и уплачивать налог самостоятельно. Иначе обстоит дело у клиентов банков. Банки выполняют функцию налогового агента в отношении клиентов-физических лиц, а поэтому исчисляют, удерживают и уплачивают за клиентов в бюджет подоходный налог. Клиентам банков нет необходимости заполнять налоговые декларации. Для подтверждения получения дохода и уплаты налога банк предоставляет клиенту справку по форме 2-НДФЛ.
Трейдинг в Нефтепромбанке
В России всего несколько банков предоставляют услуги на Форекс (мы не рассматриваем случай, когда услуги на Форекс предоставляют те же оффшоры, но под брендом банка). Наиболее развито это направление в банкахВТБ24 и Нефтепромбанке. Остановимся поподробнее на последнем.
Нефтепромбанк присутствует на рынке услуг на рынке Форекс с 1996 года. До 2012 года банк предоставлял торговую платформу собственной разработки. С 2012 года банк предоставляет торговую платформу MetaTrader 4.В банке используется собственная высокотехнологичная торговая система, которая позволяет выводить все клиентские сделки на поставщиков ликвидности. Каждая клиентская сделка хеджируется на межбанке, весь процесс осуществляется в автоматическом режиме, без участия дилера (технология STP). Поставщиками ликвидности являются крупнейшие банки-маркетмейкеры, также банку доступна ликвидность крупныхECN-систем.
Условия торговли в Нефтепромбанке ни в чем уступают, а где-то даже превосходят условия известных дилинговых центров. Минимальный депозит составляет 100 долларов США, спред по паре EURUSDот 1,2 пунктов. Банком приветствуется торговля советниками и высокочастотными роботами.
Пожалуй, одним из недостатков является невозможность заключить договор онлайн через интернет. Для заключения договора понадобиться либо посетить офис банка, либо переслать подписанные документы в банк по почте. Но данный недостаток компенсируется тем, что заключив договор с банком клиент получает правовую защищенность. Также торговать в банке будет невыгодно нерезидентам РФ, для них согласно налоговому законодательству подоходный налог составит не 13, а 30 процентов с прибыли.
Заключение
С появлением на рынке банков с удобными торговыми платформами и выгодными условиями торговли, банковский Форекс начинает становиться все популярнее среди трейдеров. Банки привлекают клиентов не только отсутствием неторговых рисков, но и узкими спредами с быстрым исполнением сделок. Трейдинг в банке выбирают клиенты, которым важна надежность брокера, а также клиенты с крупными депозитами, которым важна гарантия сохранности их средств на торговом счете.
Рекомендуем каждому трейдеру знать основы технического анализа Форекс.
